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          黑龍江省印發互金專項整治方案 涉及11個領域

          黑龍江省印發互金專項整治方案 涉及11個領域

          來源:【網貸之家】 發布時間:2016-10-21 點擊量:19698 責編: wangpeng

          為優化市場競爭環境,扭轉互聯網金融某些業態偏離正確創新方向的局面,遏制互聯網金融風險案件高發頻發勢頭,提高投資者風險防范意識,建立和完善適應互聯網金融發展特點的監管長效機制,實現規范與發展并舉、創新與防范風險并重,促進互聯網金融健康可持續發展。近日,黑龍江省人民政府辦公廳正式下發《黑龍江省互聯網金融風險專項整治工作實施方案》(下稱“《方案》”),將對P2P網絡借貸、股權眾籌、非銀支付等11個領域進行專項整治。

            《方案》要求,P2P網絡借貸平臺不得設立資金池、發放貸款、自融自保,不得向出借人提供擔保或承諾保本保息、期限錯配、期限拆分,不得大規模線下營銷、誤導性宣傳、虛構標的,不得發售銀行理財產品,不得非法集資,未經批準不得從事資產管理、債券或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業務。引導網絡借貸平臺遵循專業化運營原則,實行客戶資金與自有資金分賬管理,嚴格落實客戶資金第三方存管要求,整治網絡借貸平臺挪用或占用客戶資金等違法違規行為。

            《方案》明確指出,將采取“穿透式”監管,集中力量對當前互聯網金融主要風險領域開展整治,對合法合規行為予以保護支持,對違法違規行為予以堅決打擊。

            《方案》還公布本次互聯網金融專項整治工作時間進度:(一)開展摸底排查(2016年5月—7月);(二)職責界定(2016年8月);(三)實施清理整頓(2016年9月—11月);(四)驗收總結(2016年12月—2017年1月底)。其中,在清理整頓期間,對于違規情節較輕的,要求限期整改;拒不整改或違規情節較重的,依法依規堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的,移送相關司法機關。對違法違規開展互聯網金融業務的企業,一律在黑龍江省信用信息共享交換平臺公示。

            以下是《方案》全文:

            黑龍江省互聯網金融風險專項整治工作實施方案

            為貫徹落實黨中央、國務院決策部署,鼓勵和保護真正有價值的互聯網金融創新,整治違法違規行為,切實防范風險,促進我省互聯網金融規范有序發展,根據《國務院辦公廳關于印發互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發〔2016〕21號)和中國人民銀行等十四部門聯合印發的《非銀行支付機構風險專項整治工作實施方案》、中國人民銀行等十七部門聯合印發的《通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務風險專項整治工作實施方案》、中國銀監會等十五部門聯合印發的《P2P網絡借貸風險專項整治工作實施方案》、中國證監會等十五部門聯合印發的《股權眾籌風險專項整治工作實施方案》、中國保監會等十五部門聯合印發的《互聯網保險風險專項整治工作實施方案》、國家工商總局等十七部門聯合印發的《開展互聯網金融廣告及以投資理財名義從事金融活動風險專項整治工作實施方案》6個分領域專項整治工作實施方案要求,結合我省實際,特制定本實施方案。

            一、工作目標和原則

            (一)工作目標。通過專項整治,規范各類互聯網金融業態,優化市場競爭環境,扭轉互聯網金融某些業態偏離正確創新方向的局面,遏制互聯網金融風險案件高發頻發勢頭,提高投資者風險防范意識,建立和完善適應互聯網金融發展特點的監管長效機制,實現規范與發展并舉、創新與防范風險并重,促進互聯網金融健康可持續發展。

            (二)工作原則。

            打擊非法,保護合法。厘清各項業務合法與非法、合規與違規的邊界,守住法律和風險底線。對合法合規行為予以保護支持,對違法違規行為予以堅決打擊。

            積極穩妥,有序化解。針對不同風險領域,明確重點問題,分類施策。根據違法違規情節輕重和社會危害程度區別對待,做好風險評估,依法、有序、穩妥處置風險,同時堅持公平公正開展整治。

            明確分工,強化協作。按照部門職責,采取“穿透式”監管方法,根據業務實質明確責任。堅持問題導向,集中力量對當前互聯網金融主要風險領域開展整治,有效整治各類違法違規活動。

            遠近結合,邊整邊改。立足當前,切實防范化解互聯網金融領域存在的風險,對違法違規行為形成有效震懾。著眼長遠,以專項整治為契機,及時總結提煉經驗,形成制度規則,建立健全互聯網金融監管長效機制。

            二、重點整治問題

            主要對以下11個領域進行專項整治。

            (一)非銀行支付業務。非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金,不得連接多家銀行系統變相開展跨行清算業務,不得無證經營支付業務,不得開展商戶資金結算、個人POS機收付款、發行多用途預付卡、網絡支付等業務。開展支付機構客戶備付金風險、跨機構清算業務及無證經營支付業務整治。加大對客戶備付金問題的專項整治和整改監督力度,建立支付機構客戶備付金集中存管制度,逐步取消對支付機構客戶備付金的利息支出,逐步取締支付機構與銀行直接連接處理業務的模式,嚴格支付機構市場準入和監管,加大違規處罰力度。排查梳理無證機構名單及相關信息,根據無證機構業務規模、社會危害程度、違法違規性質和情節輕重分類施策。(依據《非銀行支付機構風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。牽頭部門:人民銀行哈爾濱中心支行,配合部門:省委宣傳部、省委維穩辦、省委網信辦、省信訪局、發改委、公安廳、財政廳、住建廳、工商局、省政府法制辦、省法院、省檢察院、省通信管理局)

            (二)P2P網絡借貸業務。P2P網絡借貸平臺不得設立資金池、發放貸款、自融自保,不得向出借人提供擔保或承諾保本保息、期限錯配、期限拆分,不得大規模線下營銷、誤導性宣傳、虛構標的,不得發售銀行理財產品,不得非法集資,未經批準不得從事資產管理、債券或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業務。引導網絡借貸平臺遵循專業化運營原則,實行客戶資金與自有資金分賬管理,嚴格落實客戶資金第三方存管要求,整治網絡借貸平臺挪用或占用客戶資金等違法違規行為。(依據《P2P網絡借貸風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。牽頭部門:省金融辦、黑龍江銀監局,配合部門:人民銀行哈爾濱中心支行、省委宣傳部、省委維穩辦、省委網信辦、省信訪局、發改委、公安廳、財政廳、住建廳、工商局、省政府法制辦、省法院、省檢察院、省通信管理局)

            (三)股權眾籌業務。股權眾籌平臺不得以“股權眾籌”名義從事股權融資業務和私募基金管理業務,不得發布虛假標的、自籌、虛假宣傳、誤導投資者,平臺上的融資者未經批準不得擅自公開或者變相公開發行股票,不得非法經營證券業務,不得挪用或占用投資者資金,不得從事非法集資活動。對以“股權眾籌”名義從事股權融資業務和私募基金管理業務的,予以規范。對涉嫌非法發行股票、非法從事證券活動、非法集資等違法違規行為進行查處。(依據《股權眾籌風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。牽頭部門:黑龍江證監局,配合部門:省金融辦、人民銀行哈爾濱中心支行、省委宣傳部、省委維穩辦、省委網信辦、省信訪局、發改委、公安廳、財政廳、住建廳、工商局、省法院、省檢察院、省通信管理局)

            (四)互聯網保險業務。保險公司通過互聯網銷售保險產品,不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業績、違規承諾收益或承擔損失等誤導性描述。加強互聯網保險信息披露監管,排查萬能型人身保險產品(包括中短存續期產品)相關風險,對存在違規問題的保險公司嚴肅查處。對保險公司與不具備經營資質的第三方網絡平臺合作開展互聯網保險業務的行為進行查處和糾正。對非持牌機構違規開展互聯網保險業務及互聯網企業未取得業務資質依托互聯網開展保險業務等問題進行重點查處。對不法機構和不法人員通過互聯網利用保險公司名義或假借保險公司信用進行非法集資進行查處。(依據《互聯網保險風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。牽頭部門:黑龍江保監局,配合部門:省金融辦、人民銀行哈爾濱中心支行、省委宣傳部、省委維穩辦、省委網信辦、省信訪局、發改委、公安廳、財政廳、住建廳、商務廳、工商局、省政府法制辦、省法院、省檢察院、省通信管理局)。

            (五)互聯網金融廣告及以投資理財名義從事金融活動。互聯網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規、真實準確,不得對金融產品和業務進行不當宣傳,未取得相關金融業務資質的從業機構不得對金融業務或公司形象進行宣傳。取得相關業務資質的,宣傳內容應符合相關法律法規規定,需經有權部門許可的,應當與許可的內容相符合,不得進行誤導性、虛假違法宣傳。非金融機構以及不從事金融活動的企業,在注冊名稱和經營范圍中,原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網貸”“網絡借貸”“P2P”“股權眾籌”“互聯網保險”“支付”等字樣。依托全省信用信息共享交換平臺,加強工商、金融管理、公安部門的互聯互通。(依據《開展互聯網金融廣告及以投資理財名義從事金融活動風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。牽頭部門:省工商局,配合部門:省金融辦、人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監局、黑龍江證監局、黑龍江保監局、省委宣傳部、省委維穩辦、省委網信辦、省信訪局、發改委、公安廳、財政廳、住建廳、省政府法制辦、省法院、省檢察院、省通信管理局)

            (六)各類交易場所開展互聯網金融業務。對全省通過國家清理整頓驗收保留以及清理整頓后省政府新批設各類交易場所開展互聯網金融業務進行排查。對經過批準可以開展互聯網金融業務的金融類交易場所(包括金融資產及股權類交易場所)按照要求檢查開展業務的合規性;對未經批準擅自開展互聯網金融業務的其他各類交易場所由各牽頭管理部門責令其停止違規開展相關業務。如存在違法違規行為,按照相應法律法規進行查處。(依據《通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。牽頭部門:省金融辦,配合部門:人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監局、黑龍江證監局、黑龍江保監局、省委宣傳部、省發改委、工信委、科技廳、知識產權局、公安廳、財政廳、國土資源廳、環保廳、住建廳、農委、林業廳、商務廳、文化廳、國資委、新聞出版廣電局、工商局、糧食局、省政府法制辦、省農墾總局、森工總局、省法院、省檢察院)

            (七)小額貸款公司開展互聯網金融業務。對經過主管部門批準開展網絡小額貸款業務的小額貸款公司通過互聯網開展除網絡小額貸款業務以外的其他金融活動進行排查。對未經主管部門批準擅自開展網絡小額貸款業務或其他互聯網金融活動的情況進行排查;對違規開展互聯網金融活動的小額貸款公司,責令其停止相關業務,如存在違法違規行為,按照相應法律法規進行查處。(依據《通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。牽頭部門:省金融辦,配合部門:人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監局、省委宣傳部、省委維穩辦、省委網信辦、省信訪局、公安廳、財政廳、工商局、省政府法制辦、省法院、省檢察院、省通信管理局)

            (八)融資性擔保公司開展互聯網金融業務。對融資性擔保機構開展互聯網金融業務進行排查,梳理風險點。對違法違規開展互聯網金融業務的機構進行集中整治,違法違規行為情節較輕的,督促其按期整改,整改完成前不得開展新業務;違法違規行為情節嚴重,責令其停止開展金融業務,依法吊銷營業執照,依法處置相關網站及移動應用程序,依法查處相關責任人。(依據《通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。牽頭部門:省金融辦,配合部門:人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監局、省委宣傳部、省委維穩辦、省委網信辦、省信訪局、公安廳、財政廳、工商局、省政府法制辦、省法院、省檢察院、省通信管理局)

            (九)典當行開展互聯網金融業務。典當行是否存在利用互聯網金融開展非法融資、非法集資等活動。(依據《通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。牽頭部門:省商務廳,配合部門:省金融辦、省委宣傳部、省委維穩辦、省委網信辦、省信訪局、發改委、公安廳、財政廳、住建廳、工商局、省政府法制辦、省法院、省檢察院)

            (十)融資租賃公司開展互聯網金融業務。融資租賃公司利用互聯網金融發展業務時是否存在非法集資、吸收或變相吸收公眾存款、發放貸款等違法違規行為。(依據《通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。牽頭部門:省商務廳,配合部門:省金融辦、省委宣傳部、省委維穩辦、省委網信辦、省信訪局、發改委、公安廳、財政廳、住建廳、工商局、省政府法制辦、省法院、省檢察院)

            (十一)通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務。互聯網企業未取得相關金融業務資質不得依托互聯網開展相應業務;未經相關部門批準,不得將私募發行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售;金融機構不得依托互聯網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業務、規避監管要求。同一集團內取得多項金融業務資質的,不得違反關聯交易等相關業務規范。按照與傳統金融企業一致的監管規則,要求集團建立“防火墻”,遵循關聯交易等方面的監管規定,切實防范風險交叉傳染。其他各有關部門要與金融管理部門采取“穿透式”監管方法共同對本行業的企業跨界開展互聯網金融活動進行摸查取證、業務定性、監督整改。(依據《通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務風險專項整治工作實施方案》開展專項整治。相關工作任務和職責分工依據中省直有關部門現行監管職能各負其責)

            三、職責分工

            (一)加強組織領導。成立黑龍江省互聯網金融風險專項整治工作領導小組,省政府相關領導分別任組長、副組長,領導小組成員單位由省金融辦、人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監局、黑龍江證監局、黑龍江保監局、省工商局、省委宣傳部、省委維穩辦、省委網信辦、省信訪局、發改委、工信委、科技廳、知識產權局、公安廳、財政廳、國土資源廳、環保廳、住建廳、農委、林業廳、商務廳、文化廳、國資委、新聞出版廣電局、糧食局、省政府法制辦、省農墾總局、森工總局、省法院、省檢察院、省通信管理局組成。領導小組辦公室設在省金融辦。

            (二)相關部門職責。省金融辦作為互聯網金融風險專項整治工作統籌部門,負責總體工作的組織和協調。承擔領導小組日常工作,落實領導小組有關決定;負責對我省各類交易場所、融資性擔保公司、小額貸款公司開展的互聯網金融活動進行整治。人民銀行哈爾濱中心支行負責互聯網支付業務的監管;配合省金融辦開展信息摸查和業務定性等相關工作,對業務嵌套關系復雜、職責難以界定的,承擔牽頭責任,會同有關部門聯合整治。黑龍江銀監局與省金融辦共同牽頭負責對P2P網絡借貸業務進行整治;對界定為通過互聯網開展銀行理財、信托理財、消費金融、金融租賃以及其他基于借貸關系的金融活動牽頭進行整治。黑龍江證監局負責對股權眾籌融資業務進行監管;對界定為證券、基金、期貨、私募股權投資基金相關的互聯網金融活動牽頭進行整治。黑龍江保監局負責對互聯網保險業務進行監管;對界定為從事互聯網保險等金融活動進行整治。省委宣傳部負責專項整治工作的新聞宣傳和輿論引導工作。省委網信辦負責對金融信息服務、互聯網信息內容等業務進行監管。省信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的受理工作。省公安廳負責對專項整治工作中發現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處,強化防逃、控贓、追贓、免損工作;指導、監督、檢查互聯網金融從業機構落實等級保護工作,監督指導互聯網金融網站依法落實網絡和信息安全管理制度、措施,嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動;會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作。省財政廳負責監督互聯網金融從業機構財務監管政策執行情況。省住建廳與金融管理部門共同對房地產開發企業和房地產中介機構利用互聯網從事金融業務、與互聯網平臺合作開展金融業務活動進行清理整頓。省商務廳負責對典當行、融資租賃公司開展互聯網金融活動進行整治。省工商局負責互聯網金融廣告的專項整治,將企業登記注冊信息提供給金融管理部門,并與金融管理部門共同開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治。省工信委、科技廳、知識產權局、國土資源廳、環保廳、農委、林業廳、文化廳、國資委、新聞出版廣電局、糧食局、農墾總局、森工總局與金融管理部門共同對各類交易場所開展的互聯網金融活動進行整治。省委維穩辦、省政府法制辦、省法院、省檢察院配合金融管理部門做好相關整治、維穩工作。省通信管理局負責對互聯網金融業務涉及的電信業務進行監管;對相關部門認定存在違法違規行為的機構網站和移動應用程序依法予以處置,做好專項整治的技術支持工作。

            (三)各市(地)政府(行署),綏芬河市、撫遠市政府職責。各市(地)政府(行署),綏芬河市、撫遠市政府為本地互聯網金融風險專項整治工作的責任主體,要組織成立本地互聯網金融風險專項整治工作領導小組,制定本地專項整治工作方案并向省互聯網金融風險專項整治工作領導小組報備。

            四、工作程序和時間進度

            (一)開展摸底排查(2016年5月—7月)。省互聯網金融風險專項整治工作領導小組制定全省清理整頓實施方案,5月15日前向國家互聯網金融風險專項整治工作領導小組報備。各市(地)政府(行署)、綏芬河市、撫遠市政府制定本地清理整頓方案,5月底前向省互聯網金融風險專項整治工作領導小組報備。各有關部門、各市(地)政府(行署)、綏芬河市、撫遠市政府分別對牽頭領域或本地的互聯網金融風險情況進行清查。對于跨區域經營的互聯網金融平臺,注冊所在地和經營所在地政府要加強合作,互通匯總摸查情況,金融管理部門予以積極支持。被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查,如實說明有關情況并提供有關文件、資料,不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據。在證據可能滅失或以后難以取得的情況下,依法先行登記保存,當事人或有關人員不得銷毀或轉移證據。對于涉及資金量大、人數眾多的大型互聯網金融平臺或短時間內發展迅速的互聯網金融平臺、企業,一經發現涉嫌重大非法集資等違法行為,馬上報告相關部門。在主流媒體、省政府門戶網站、相關部門門戶網站上公布納入此次專項整治范疇、依法依規審批設立的企業名單。各市(地)政府(行署)、綏芬河市、撫遠市政府根據摸底排查情況完善本行政區域清理整頓方案。

            (二)職責界定(2016年8月)。對于摸底排查階段獲得的涉嫌違法違規的企業名冊,由省金融辦組織人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監局、黑龍江證監局、黑龍江保監局進行性質界定,按照分工安排,由省互聯網金融風險專項整治工作領導小組相關成員單位牽頭整治。認定意見不一致的,由省互聯網金融風險專項整治工作領導小組研究認定并提出整治意見,必要時組成聯合小組進行整治。各市(地)政府(行署)、綏芬河市、撫遠市政府參照執行。

            (三)實施清理整頓(2016年9月—11月)。各有關部門、各市(地)政府(行署)、綏芬河市、撫遠市政府對牽頭領域或本地的互聯網金融從業機構和業務活動開展集中整治工作。對清理整頓中發現的問題,向違規從業機構出具整改意見,并監督從業機構落實整改要求。對違規情節較輕的,要求限期整改;拒不整改或違規情節較重的,依法依規堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的,移送相關司法機關。對重點領域和重點地區進行督查和中期評估,對于整治工作中好的經驗做法及時推廣,對于整治工作落實不力、整治一批又出一批的,查找問題、及時糾偏,并建立問責機制。清理整頓期間,對違法違規開展互聯網金融業務的企業,一律在黑龍江省信用信息共享交換平臺公示。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現行處置制度安排。

            (四)驗收總結(2016年12月—2017年1月底)。省互聯網金融風險專項整治工作領導小組組織對各領域、各地的清理整頓情況進行驗收。各有關部門、各市(地)政府(行署)、綏芬河市、撫遠市政府形成牽頭領域或本地的整治報告,2017年1月15日前報送省互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室。省互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室匯總全省互聯網金融風險整治情況,形成整治報告,2017年1月底前報送互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室。

            在摸底排查、職責界定、清理整頓三個工作階段,各配合部門要于每個月結束后5日內向牽頭部門報送專項整治工作進展情況;各牽頭部門、各市(地)政府(行署)、綏芬河市、撫遠市政府要于每個月結束后10日內向省互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室報送牽頭領域和本地整治工作進展情況。

            五、工作措施

            (一)嚴格準入。金融管理部門會同工商部門對未經有關有權部門批準或備案從事金融活動的機構予以認定和查處,情節嚴重的予以取締。工商部門根據金融管理部門的認定意見,依法吊銷營業執照;涉嫌犯罪的,公安機關依法查處。凡在名稱和經營范圍中使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網貸”“網絡借貸”“P2P”“股權眾籌”“互聯網保險”“支付”等字樣的企業(包括存量企業),工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門,金融管理、工商部門予以持續關注,并列入重點監管對象,加強協調溝通,及時發現識別企業擅自從事金融活動的風險,視情采取整治措施。

            (二)分類處置。對未違反有關法律法規和規章制度的互聯網機構實施持續監管,支持其合規發展,督促其規范運營;對大多數運行不規范,風險控制不足,缺乏持續經營能力和自我約束能力,存在觸及業務“紅線”問題的互聯網機構按照有關要求限期整改,整改不到位的,責令繼續整改或淘汰整合,并依法處置;對涉嫌從事非法集資等違法違規活動的互聯網機構,嚴厲打擊,堅決實施市場退出,并按有關規定,由相關部門給予行政處罰或依法追究刑事責任。同時,做好善后處置工作。

            (三)強化資金監測。加強互聯網從業機構資金賬戶及跨行清算的集中管理,對互聯網金融從業機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監測。嚴格要求互聯網金融從業機構落實客戶資金第三方存管制度,存管銀行對相關資金賬戶進行監管,在整治的同時做好客戶資金的保護工作。

            (四)整治不正當競爭。對互聯網金融從業機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規范。互聯網金融從業機構不得以顯性或隱性方式,通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。高風險高收益金融產品應嚴格執行投資者適當性標準,強化信息披露要求。

            (五)加強內控管理。由金融管理部門和各市(地)政府(行署)、綏芬河市、撫遠市政府金融管理部門監管的機構應當對機構自身與互聯網平臺合作開展的業務進行清理排查,嚴格內控管理要求,不得違反相關法律法規,不得與未取得相應金融業務資質的互聯網企業開展合作,不得通過互聯網開展跨界金融活動進行監管套利。金融管理部門和各市(地)政府(行署)、綏芬河市、撫遠市政府在分領域、分地區整治中對由其監管的機構與互聯網企業合作開展業務的情況進行清理整頓。

            (六)用好技術手段。建立互聯網金融監管技術支持系統,通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段,摸底互聯網金融總體情況,采集和報送相關輿情信息,及時向相關單位預警可能出現的群體性事件,及時發現互聯網金融異常事件和可疑網站,提供互聯網金融平臺安全防護服務。

            六、工作要求

            各地、各有關部門要做好組織保障,以整治工作為契機,以整治過程中發現的問題為導向,按照邊整邊改、標本兼治的思路,抓緊推動長效機制建設,貫穿整治工作始終。

            (一)統一思想認識。互聯網金融風險涉及面廣、可控性小、關聯性強,各地、各有關部門要站在維護經濟金融秩序和社會穩定的高度,高度重視當前互聯網金融領域內出現的各類風險,切實加強組織領導,抓好貫徹落實工作,確保全省互聯網金融風險專項整治工作順利開展取得成效。

            (二)加強各方協調配合。各有關部門要加強溝通協調,完善工作機制。各地金融管理部門與金融辦(局)要相互配合,共同履行好監管職責,形成專項整治和日常監管的合力,確保金融監管目標和規則的一致性,共同承擔整治任務。

            (三)加強宣傳和輿論引導。各地、各有關部門要加強政策解讀及輿論引導,鼓勵互聯網金融在依法合規的前提下創新發展。通過以案說法、典型案例教育群眾,提高投資者風險防范意識。適時主動發聲,及時回應投資者關切。加強輿情監測,強化媒體責任,為整治工作營造良好的輿論環境。

            (四)切實維護社會穩定。各市(地)政府(行署)、綏芬河市、撫遠市政府要統籌調動資源,做好專項整治工作,切實承擔起防范地區互聯網金融風險第一責任人的責任,妥善處置不穩定問題,守住不發生系統性區域性金融風險的底線。各有關部門要主動發揮職能作用,加強指導,發現問題妥善處置,維護社會和諧穩定。

          ——本文來自借貸網

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